Lors de la mise en place d'un projet de défiscalisation, il est vivement conseillé de demander l'aide d'un conseiller en gestion de patrimoine. Les experts vous aideront à trouver la meilleure solution pour vos besoins. Découvrez-ci-dessous, pourquoi les conseils d’un expert sont importants ?
Le rôle des conseillers en gestion de patrimoine
Les conseillers en gestion de patrimoine sont des professionnels qui peuvent vous aider à gérer les aspects financiers, juridiques et fiscaux de votre entreprise et à développer votre patrimoine. Les conseillers en gestion de patrimoine fournissent généralement des conseils sur la base des soldes d'actifs de leurs clients et de leur situation. Ils vous aident à gérer votre argent et vos actifs afin qu'ils se développent.
Dans certaines situations, comme une amputation, un héritage ou une succession, une stratégie patrimoniale est souvent nécessaire. Les conseillers en gestion de patrimoine sont les mieux placés pour conseiller les individus dans ces situations et les aider à éviter les décisions risquées aux conséquences financières incertaines. En général, de nombreux conseillers en gestion de patrimoine sur site conseillent des investissements dans des biens immobiliers et mobiliers et des moyens de diversifier le patrimoine.
Utilité de faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine à Bordeaux
La gestion de patrimoine à Bordeaux implique souvent des questions juridiques et fiscales. Comme ces domaines sont assez complexes, spécialisés et en constante évolution (de nouvelles réglementations apparaissent fréquemment), l'aide d'un conseiller en gestion de patrimoine peut être précieuse pour optimiser la fiscalité. En tant qu'experts juridiques, fiscaux et financiers, ils peuvent vous conseiller sur les options d'investissement et de transfert les plus efficaces au moment et de la manière les plus appropriés à votre situation, en fonction de vos objectifs (revenu, transfert, retraite, etc.).
Outre le conseil en gestion de patrimoine, le conseiller est disponible pour discuter avec vous de toute une série d'autres questions, notamment en matière de fiscalité, de droit, de pensions, d'assurance-vie et d'investissements financiers. Grâce à son expérience et à ses connaissances pluridisciplinaires, il peut proposer aux particuliers un ensemble de solutions, telles que l'achat d'un bien immobilier neuf, de nouveaux investissements (retraites, SCPI, dotations) et des solutions d'optimisation fiscale (défiscalisation). Il en résulte une gamme très large et complète de produits et de services qui offrent des solutions adaptées et complémentaires.
Les droits de succession en France sont relativement élevés par rapport à ses voisins européens. Pour éviter que les enfants n'aient à payer des droits de succession élevés, les CGP peuvent proposer des solutions qui minimisent les coûts, comme l'assurance-vie et les transferts d'actifs (en particulier les trusts, les transferts directs, les donations conjointes et les SCI).
Enfin, les services de gestion de patrimoine peuvent vous aider à maximiser le retour sur investissement et à améliorer votre situation financière. En fonction de vos circonstances et de votre situation financière, professionnelle et familiale, l’expert peut vous aider à choisir les investissements et les biens les plus appropriés à posséder. Il agit également en tant que conseillers financiers et réalise des analyses de patrimoine, y compris des solutions de défiscalisation. En outre, les conseillers interviennent au niveau de votre passif et discutent des possibilités de le restructurer afin d'éliminer des actifs ou d'utiliser certains passifs existants à des fins fiscales.
Choisir un conseiller en gestion de patrimoine à Bordeaux
Les gestionnaires d'actifs bénéficient d'un statut particulier depuis l'entrée en vigueur de la loi sur la sécurité financière le 1er août 2003. L'objectif de cette disposition est de réglementer le secteur et de mieux protéger les clients.
En effet, les conseillers en gestion de patrimoine doivent être qualifiés et formés pour pouvoir être considérés comme des "négociants en instruments financiers". Cette qualification garantit le niveau de qualification du conseiller et lui permet d'exercer sa profession.
Mais ce n'est pas tout ! L'éthique est primordiale dans cette profession. Ce statut signifie également que les consultants ont une bonne réputation et sont membres d'associations professionnelles.